運用実績を公開する意図はこれから投資しようとする人に向けて投資のリターンや損失がどのように推移するのかを知っていただくためです。
運用報告
2023年12月末時点でのトータルリターンです。
| 購入価格 | 現在価格 | 損益 | 利回り | |
| 個別銘柄（国内株） | 2,286,172円 | 3,107,380円 | ＋821,208円 | ＋35.92％ |
| 投資信託（SBI証券） | 1,557,881円 | 2,329,156円 | ＋771,275円 | ＋49.50％ |
| 投資信託（楽天証券） | 28,500円 | 29,752円 | +1,252円 | ＋4.39％ |
| 米国ETF（SBI証券） | 1,495,906円 | 2,196,573円 | ＋700,667円 | ＋46.83％ |
| 米国ETF（楽天証券） | 14,668円円 | 28,250円 | ＋13,582円 | ＋92.59％ |
| 仮想通貨（ビットコイン） | 51,593円 | 173,286円 | ＋121,693円 | ＋235.87％ |
| 国内REIT | 90,120円 | 97,900円 | ＋7,780円 | ＋8.63％ |
| 合計 | 5,524,840円 | 7,962,297円 | +2,437,457円 | +44.11％ |
| 11月からの増減 | ＋39,261円 | +4,863円 | －34,398円 | |
| 売却損益計 | 45,368円 |
ギリ800万円に届きませんでした。
しかし昨年の12月松は638万円でしたから160万円弱の資産拡大になりました。
2022年は下落の年で2023年はその反発で上がったのかなと思います。やはり下落相場で買い増しして、その反発時に恩恵を受けるのがいいということですね。
今月購入したもの
投資信託
・三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）（除く日本）
・SBI・V・全米株式インデックスファンド
・三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）
積立NISAの枠をマックス使い切るように設定しています。
米国株が下がっているので割安で帰るタイミングでもあります。
インデックス投資は投資タイミングをはかるべきでない投資です。
引き続き、毎月定額貯金のような感覚で、どんな時も買い続けます。
今月は、楽天ポイントで投資信託を買い増した。
まだ小さいですが、楽天証券の投資信託はポイントのみで購入していこうと思っています。
ポイントだけでどこまで資産拡大できるか検証していこうと思います。
毎月買い物していないので楽天証券の投資信託は不定期購入になります。
米国ETF
特に買い増ししていません。
今年の末か来年にはFRBの利下げが始まり円高に振れるのを期待して待っています。
配当金でドルが貯まったら買いのチャンスを見計らって買い増ししていこうと思います。
日本個別株
今月も買い増ししてません。
いよいよ新NISAが始まるので来年からチャンスがあれば積極的に買い増ししていきます。
2023年12月の配当金履歴
12月にもらった配当金をご紹介します。
| 月 | 名称 | 配当金額（税引き後） | 受取合計 |
| 12 | 2021年の配当金額（税引き後の手取り） | 85,057円 | |
| 2022年の配当金額（税引き後の手取り） | 132,449円 | ||
| 2023年前月までの配当金額（税引き後の手取り） | 119,471円 | ||
| 三菱商事 | 252円 | 119,723円 | |
| 東レ | 65円 | 119,788円 | |
| センチュリー２１・ジャパン | 240円 | 120,028円 | |
| 武田薬品工業 | 1,125円 | 121,153円 | |
| 蔵王産業 | 797円 | 121,950円 | |
| バルカー | 599円 | 122,549円 | |
| ＥＮＥＯＳホールディングス | 439円 | 122,988円 | |
| アサンテ | 619円 | 123,607円 | |
| 三井住友フィナンシャルグループ | 431円 | 124,038円 | |
| 三井物産 | 136円 | 124,174円 | |
| 旭化成 | 202円 | 124,376円 | |
| 朝日ネット | 2,338円 | 126,714円 | |
| 伊藤忠商事 | 319円 | 127,033円 | |
| 三菱ＵＦＪフィナンシャル・グループ | 328円 | 127,361円 | |
| ティア | 32円 | 127,393円 | |
| ＫＤＤＩ | 2,789円 | 130,182円 | |
| ティーガイア | 61円 | 130,243円 | |
| 日本郵政 | 200円 | 130,443円 | |
| 沖縄セルラー電話 | 160円 | 130,603円 | |
| オリックス | 854円 | 131,457円 | |
| ユー・エス・エス | 84円 | 131,541円 | |
| ノエビアホールディングス | 702円 | 132,243円 | |
| 遠州トラック | 76円 | 132,319円 | |
| 三菱ＨＣキャピタル | 144円 | 132,463円 | |
| AGG | 575円 | 133,038円 | |
| ＳＢＩホールディングス | 48円 | 133,086円 | |
| 日本電信電話 | 1,196円 | 134,282円 | |
| GOLD | 337円 | 134,619円 | |
| ＮＥＸＴ ＦＵＮＤＳ 東証ＲＥＩＴ指数連動型 | 307円 | 134.926円 | |
| AGG | 581円 | 135,507円 | |
| SPYD | 6,957円 | 142,464円 | |
| VYM | 4,607円 | 147,071円 | |
|
HDV |
3,279円 | 150,350円 | |
|
ARCC |
489円 | 151,839円 |
ギリギリ15万円超えました。
12ヵ月で割ると12,529円／月になります。
当面は月3万円平均になるように買い増ししていく予定です。
昨年の配当額より18000円弱増えています。
2024年は新NISAが始まります。新NISAで買い増しすれば配当金に税金がかからないので、目標額に早めに届きそうです。
来年からの積立NISAが楽しみで仕方がないです。
配当金は20.315％、外国株は約28％税金とられているので税金がなければその分手元に入ってきます。
来年購入したものは無税（外国税はかかる）なので、高値つかみしない程度に買い増ししていこうと思います。
まとめ
先月に個別株を売る方向になったと報告しましたが、新たな投資先はできなくなりました。
チャンスがあれば売って変えますが、当面は高配当株と投資信託を買いまししていく予定です。
新NISAの前に過去の投資成績をまとめてみたいと思います。
| 購入価格 | 評価額 | 損益 | 利益率 | |
| 2020年12月 | 2,772,157円 | 3,022,504円 | 250,347円 | ＋9.03% |
| 2021年12月 |
4,283,293円 |
5,342,481円 |
1,059,188円 |
+24.72％ |
| 2022年12月 |
5,076,413円 |
6,384,144円 |
1,307,731円 |
＋25.76％ |
| 2023年12月 |
5,524,840円
|
7,962,297円
|
+2,437,457円
|
+44.11％
|
| 2020年配当金（履歴ないので記憶です） | 50,000円 |
| 2021年配当金 | 85,057円 |
| 2022年配当金 | 132,497円 |
| 2023年配当金 | 151,839円 |
| 合計 | 419,393円 |
基本的には配当金は再投資に回しているので購入価格になっています。
2020年2月ごろから投資を始めました。
始めた当初は配当金はありませんでした。4年で配当金年間151,839円までになり利益も240万円超えています。投資を始めてよかったなと思います。
また積み立て貯金のように、コツコツ積み上げているのが大きな額に到達できる手法だなと思います。
最初はみんな0からスタートですし、いきなり数百万の利益にはなりません。
早めに初めて元気に働けるうちに資産形成して将来に備えないといけないと思います。
私の場合は、保険を解約したり、貯金でもってたぶんを一部残して投資に振り替えたので2020年は一気に投資できました。
コロナショックでわかりやすい暴落があったのも幸いしてます。
成績は出木すぎですが、iDeCoを、2021年11月から始めました。ここでは紹介してませんが、そちらも利益が出ています。
結局いつ始めるより、早く始めたかどうか？そして愚直に続けることが大きな利益につながるというのが実感できました。
もちろん増えていくためには堅実な投資である必要がありますが・・
2024年からは新NISAでチャンスがあればどんどん買い増ししていきたいと思います。
来年もよろしくお願いします。
