自分の好きな会社の株を買ってみたい
気持ちはわかるけどそれで損しないようにしないとね
合格ラインを決める
私の場合は10年後も配当出し続けてくれるだろうという企業に投資する
それはどんな基準で判断してるの？
財務状態が健全で利益も出ている企業。さらに株主還元意識の高い企業だと判断できる場合です。
特に重要視してるものを紹介します
| 見ているところ | 見ている理由 | 合格ライン |
| ROE（自己資本利益率） | 自己資本に対して利益がしっかり出ているか確認 | 10％以上 |
| 営業利益率 | 利益性が悪いと企業は存続しない、利益性の確認 | 10％以上 |
| 自己資本比率 | 資産が多くても借金だらけだと困るから確認 | 40％以上 |
| 配当利回り | 投資目的がインカムゲインなので利回り大事 | 3.5％以上 |
| 配当性向 | 株主にしっかり還元してくれるかと今後増配の余地があるかの確認 | 30％～70％以内 |
| PER | 株価が割安になっているか確認 | 16倍以下 |
ROE：企業が自己資本をいかに効率的に運用して利益を生み出したかを表す指標です。
営業利益率：売上高から売上原価と販売費及び一般管理費を差し引いた営業利益の売上高に対する割合をいいます。
自己資本比率：負債および純資産の合計額（総資本）に占める純資産の割合のこと
配当利回り：購入した株価に対し、1年間でどれだけの配当を受けることができるかを示す数値です。
配当性向：会社が税引後の利益である当期純利益のうち、どれだけを配当金の支払いに向けたかを示す指標です。
PER：1株当たり純利益の何倍の値段が付けられているかを見る投資尺度です。
その他に各項目が右肩上がりなのかどうかを見ます。
高配当株を探す
私が情報を得ているのは以下の３つですね
- Yahooファイナンスで高配当株ランキングなどで探す。
- インフルエンサーが発信してる情報で知る
- バフェットコードというサイトで条件入れて検索する
Yahooファイナンスで高配当ランキングで探す
個人的にはたまに見る程度ですが、上位に魅力的な高配当株はあまりないです。
訳あり高配当株が上位には多いです
感覚ですが20位～50位くらいがいいと思います。
何度も探しているとどの辺探せばいいかわかってきます
インフルエンサーが発信してる情報で探す
基本嘘は言ってないと思いますが、本当にいいものなのかは確認しましょう。
自分の身は自分で守らないとね
私がいいと思っても、その人にとっては良くないということもあるからね
バフェットコードというサイトで探す
このサイトは条件を入れるとその条件で株を検索してくれます。
合格ラインと決めた条件で検索をかけると条件に当てはまった株のみを抽出してくれます。
ほしいセクターで投資していいものを探すときに使用しています。
過去の企業情報を見る
IRBankを使って取得しようとしている企業の過去情報を見てみましょう。
手順１：『IRBank』と検索してホームページに飛ぶ
手順２：左上の検索窓に企業コードか企業名を入れる
手順３：真ん中に検索結果が出るので企業名をクリックする
手順４：左側にある『決算』をクリックする。
※手順２から４は下の画像を参考にしてください。
そうすると過去10年分の情報がでます。一番上は収益性の項目です。
ROEや営業利益率は10％超えていると優良企業といわれています。
その他に営業収益と営業利益が右肩上がりなのか見ます。
業界として右肩下がりだと将来配当出してくれなくなるからね
利益があっての株主還元だからね
次に資産状況を見ます。
自己資本比率が40％以上だとつぶれないといわれています。
その他に借入金の状況や株主資本がどの程度あるか等見ます。
総資産はいっぱいあるけど、借金だらけなら意味ないからね
最後に配当金を見ます。高配当株の場合ここを見ます。
- 配当金を出し続けているか
- 増配傾向なのか
- 配当性向から増配の余地があるのか
紹介されている画像の企業は右肩上がりだし問題なさそうだね
その他に2008年、2009年のリーマンショックの時に配当出していたかなどもチェックしてます。
暴落時にもしっかり配当出してくれるのは大事だね
参考にダメな場合も紹介してほしい
こんな感じだと買うことはないですね
- 年によって増配減配を繰り返し安定してない
- 配当性向が年によって乱高下してるので利益が安定していない
目的の配当金が安定してないと安心できないもんね
まとめ
自分の中で許せる範囲の合格ラインを決める。
様々な情報から高配当株を探す。
過去の状況を確認して買っていいか決める。
この３つをやっていれば大きく間違うことはないと思います。
あとはセクター分散も必要になってきますので、自分なりの投資方針を作成してください。
私は株を探すのと買うのが楽しいです。
買えば買うほど配当金が増えるから、豊かになっている実感が得られやすいね
私のお勧めは米国には高配当ETFで分散すればわざわざ個別で株を買う必要はないと思っています。
米国に集中するのもよくないので、日本株はETFだと景気敏感株の詰め合わせで納得いくものではないです。
ですから自分で買いそろえてオリジナルファンドを作る事にしています。
バランスとしては米国6：日本4くらいの割合になるように調整しながら買い進めようと思っています。
日本株は1株から買うのにSBIネオモバイル証券がお勧めです。メリット・デメリットは日本の高配当株の始め方で解説していますのでそちらでご確認ください。
