お勧め投資信託

お勧め銘柄
みすさん
みすさん

口座も開いたし、入金もしたから何を買ったらいいのかな?

長谷川
長谷川

いろいろあるから初心者でもお勧めの投資信託を紹介するね

SBI・バンガード・S&P500インデックスファンド

長谷川
長谷川

世界最強の指数といわれるS&P500に連動することを目指したファンドだよ

みすさん
みすさん

S&P500って知らないんだけど・・・

長谷川
長谷川

簡単に言うと日経平均のアメリカバージョンでアメリカのトップ500社を集めたものだよ

おぐさん
おぐさん

ということはこれを買うとAmazonやAppleに投資できるの?

長谷川
長谷川

そうだね。しかもこの500社は定期的に見直されて調子の悪い会社があったら入れ替えてくれるんだよ

たけさん
たけさん

1企業の10年後、20年後はどうなっているかわからないけどアメリカのトップ500社が世界的な企業であると思うなら確立高く成長してそうだね

長谷川
長谷川

そうだね。アメリカという国のポテンシャルを信じるならこの投資信託買えばいいと思うよ

※この投資信託はSBI証券でしか買えません。

この投資信託を進める理由

長谷川
長谷川

このファンドをお勧めする理由を紹介するね

  • 信託報酬が激安(0.0938%)
  • 世界トップレベルのバンガード社が運営している
  • 売買手数料が無料
  • アメリカの500社にこれだけで分散投資できる
おぐさん
おぐさん

S&P500でファンド検索したらいっぱい出てきたけどその中でこれがお勧めなの?

長谷川
長谷川

単純に経費が一番安いからここがいいかなと思う。

楽天証券の場合はeMAX Slim 米国株式(S&P500)もほとんど経費は変わらないからこれでもいいかもね

三菱UFJ国際eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)

みすさん
みすさん

全世界株式というとこれで世界が買えるということ?

長谷川
長谷川

そうだね。これ一つで世界中に分散投資できるよ

eMAXSlim目論見書より
たけさん
たけさん

世界46ヵ国に分散できるんだね

おぐさん
おぐさん

でも56.6%がアメリカなんだね

長谷川
長谷川

さすが世界経済の中心といったところだね

だからS&P500に1万円、オールカントリーに1万円投資すると1.5万円はアメリカに投資することになるんだよ

この投資信託を進める理由

  • 信託報酬が激安(0.1144%)
  • 売買手数料が無料
  • 世界中に分散投資できる

過去10年くらいはアメリカ一強といっていいくらいアメリカが良かったが、もっと前は新興国のほうがいいパフォーマンスを出した時代もあります。

たけさん
たけさん

アメリカ以外の国がいいときも、割合は小さいけど恩恵を受けられるんだね

長谷川
長谷川

その通り!資本主義社会である限り世界の経済は成長していくから世界中に分散しとけば大丈夫と思えばこの投資信託がお勧め

ドルコスト平均法で買い付けをする

みすさん
みすさん

ドルコスト平均法って何?

長谷川
長谷川

金額を決めたら定期的に買い付けをして取得単価を平均化する方法だよ

例:1万円ずつ毎月買うと設定します
初月:5000円で2株購入
2ヶ月目:1000円に暴落したので10株購入
3ヶ月目:3000円に回復したので3株購入

3ヶ月目までかけたお金は2.9万円、購入した株数は15株、1株3000円なので4.5万円になるので1.6万円の利益がでます。

たけさん
たけさん

いつが高値なのか安値なのか関係なく決められた金額と時期に買えばいいんだね。

長谷川
長谷川

そうです。だからいつ買うか?なんて考える必要もないから定期積立貯金のように毎月〇〇円と決めて買い続ければいいんだよ

おぐさん
おぐさん

株価を予想しないで買えるのは誰でもできそうだね

長谷川
長谷川

だから投資初心者でもできるんだよ

※注意点として、右肩上がりになるものに投資しないと意味がない

たけさん
たけさん

だから10年後、20年後でも成長してるだろうアメリカなんだね

まとめ

長谷川
長谷川

その他にもいいものはあるよ

債券型やREETに投資する投資信託もあります。いろいろ組み合わせて自分にあった組み合わせを作ってもいいと思います。

おぐさん
おぐさん

投資信託を組み合わせてさらに分散するということだね

長谷川
長谷川

年齢が高めの方は暴落耐性のある債権の割合増やしたほうが良いと思うよ

今回紹介したのは、株式100%なので値動きは大きいです。

私は100%株式ですが、50才超えたら債権を入れていき、最終的に株式50%、債券50%にしようと思っています。

自分のメンタルや家庭状況、年齢によってリスク許容度は違ってきますので経験しながら学んで変えていけばいいと思います。

私は独身で20年以上先に使うための資産形成なので、仮に暴落があっても20年後は今よりも成長していると信じているの大丈夫!

しかしお子様が大学入学を1年後あたりに控えているのに、投資に資金をまわしてしまうと損切りするはめになります。

たけさん
たけさん

ライフプランニングをしていつお金が必要かを計画する必要があるね

おぐさん
おぐさん

個人個人で違うから考えないとね

長谷川
長谷川

自分の身は自分で守らないと誰かが何とかしてくれるわけではないからね

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